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经济师考试《中级金融》练习题(3)

日期: 2020-10-12 10:12:37 作者: 高斯龙

单项选择题

1.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是( )

A.股票公司 B.同业拆借市场 C.商业票据市场 D.回购协议市场

【参考答案】:A.股票市场属于资本市场,融资期限在一年以上。企业市场属于货币市场,参见教材7页

2.在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是( )

A.套期保值者 B.投机者 C.套利者 D.经纪人

【参考答案】A.套期保值者又称为风险对冲者,参见教材10页

3.当市场价格高于合约的执行价格时,看涨期权的买方会选择( )

A.放弃合约 B.执行期权 C.延长期权 D.终止期权

【参考答案】:B.市场价格高于执行价格时,期权买方会按照执行价格从期权卖方手中买入金融资产,然后按照市场价格卖出获利。参见教材10页。

4.我国回购协议市场的银行间回购利率是( )

A.市场利率 B.官方利率 C.长期利率 D.法定利率

【参考答案】:A.银行间回购利率已经成为市场化利率基准,参见教材13页

5.我国建立了多层次的证券市场。其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是( )

A.中小企业板市场 B.创业板市场 C.主板市场 D.代办股份转让市场

【参考答案】:B.参见教材16页

6.如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8%,按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资者的终值为( )元。

A.1026.93 B.1080.00 C.1082.43 D.1360.49

【参考答案】:C.1000*(1+2%)(1+2%)(1+2%)(1+2%)=1082.43

7.认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值,该观点源自于利率期限结构理论的是( )。

A.预期理论 B.市场分割理论 C.流动性溢价理论 D.期限优先理论

【参考答案】:A.参见教材22页

8.如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是( )

A.1% B.4% C.5% D.6%

【参考答案】:D.持有期间一年的买卖差价是1元,年收益是100*5%=5元,持有期间收益率是6/100=6%

9.如果某公司的股票P系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是( )

A.2.8% B.5.6% C.7.6% D.8.4%

【参考答案】C.2%+(6%-2%)*1.4=7.6%。资本资产定价模型的公式参见29页

10.我国的上海银行间同业拆放利率(SHibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行( )

A.报出的回购协议利率 B. 持有的国库券收益率 C.报出的人民币同业拆出利率 D.报出的外币存款利率

【参考答案】:C.参见教材31页

11.金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是()

A.信用中介 B.支付中介 C.创造信用工具 D.将货币放入转化为资本

【参考答案】:B.参见教材34页

12.欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构。从组织形式上看,其属于()

A.一元式中央银行制度 B.二元式中央银行制度 C.跨国的中央银行制度 D.准中央银行制度

【参考答案】:C.参见教材39页

13.目前,我国商业银行最主要的组织制度是( )

A.单一银行制度 B.分支银行制度 C.持股公司制度 D.连锁银行制度

【参考答案】:B.参见教材41页

14.我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是( )

A.信托投资公司 B.财务公司 C.小额贷款公司 D. 金融租赁公司

【参考答案】B.参见教材51页

15.我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自少数银行的融入资金以及()

A.公众存款 B.政府出资 C.发行债券 D.捐赠资金

【参考答案】:D.参见教材51页

16.作为金融中介机构,商业银行的经营对象是( )

A.内控和风险 B.信贷和风险 C.货币和信用 D.资产和负债

【参考答案】:C.参见教材58页

17.商业银行的市场营销主要表现为服务营销,其中心是( )

A.金融产品 B.营销渠道 C.客户 D.银行盈利

18.在商业银行的资本管理中,能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是( )

A.账面资本 B.经济资本 C.监管资本 D.会计资本

【参考答案】:B.账面资本和会计资本相同,是银行实际拥有的资本;监管资本是符合外部监管要求的资本,经济资本才是银行因承担风险真正需要的资本水平。

19.按照商业银行的利润构成,证券交易差错收入应计入( )

A.投资收益

B.营业利润

C.利息收益

D.营业外收支净额

【参考答案】:D.参见教材76页

20.根据中国银行业监督管理委员会2011年7月发布的《商业银行公司治理指引》,良好的商业银行公司治理内容不包括( )

A.健全的组织架构 B.较快的发展速度 C.清晰的职责边界 D.有效的风险管理

【参考答案】:B,良好的公司治理应该包括:健全的组织架构,清晰的职责边界,科学的发展战略,价值准则与良好的社会责任,有效地风险管理与内部控制,合理的激励约束机制,参见教材79页。

21.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖,此时其收入只是表现为收取( )

A.利息 B.佣金付服务费 C.金融工具溢价收入 D.登记结算费

【参考答案】:B.参见教材83页。

22.根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用( )方式

A.余额包销或者代销 B.余额包销或者赊销 C.包销或者余额包销 D.包销或者代销

【参考答案】:D.参见教材86页

23.根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中,不属于询价对象的是( )

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

【参考答案】:B.商业银行不属于询价对象,参见教材89页

24.“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票( )

A.市场价低于发行价 B.市场价高于发行价 C.收盘价低于开盘价 D.收盘价高于开盘价

【参考答案】:B.市场价高于发行价时,按照发行价配发15%的股票,参见教材90页

25.证券经纪商接受客户委托,按照客户委托指令,尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票,证券经纪商( )

A.承担交易中的价格风险 B.不承担交易中的价格风险 C.承担交易中的利率风险 D.不承担交易中的操作风险

【参考答案】:B.参见教材92页

26.为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于( )

A.金融工具创新 B.金融制度创新 C.金融业务创新 D.金融政策创新

【参考答案】C.资产业的创新包括贷款结构的变化,贷款证券化,贷款业务“表外化”等形式,参见教材109页

27.在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是( )

A.价格发现 B.提高效率 C.转嫁风险 D.增加盈利

【参考答案】:C.参见教材111页。

28.金融深化的一个最基本衡量方法是( )

A.金融相关比率 B.流动性比率 C.资本充足率 D.货币化程度

【参考答案】:D.参见教材114页

29.在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是( )

A.信息不对称 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共产品

【参考答案】:A.参见教材114页

30.从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是( )

A.放开债券市场利率 B.放开同业拆借市场利率 C.放开银行103.6国债发行利率 D.放开境内本币贷款利率

【参考答案】:B.利率市场化的突破口是放开银行同业拆借市场利率,此后放开了债券市场利率、银行间市场国债和政策性金融债的发行利率。参见教材125页。


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