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银行从业资格《个人理财》易错考点:个人理财产品定义

日期: 2020-06-09 09:29:32 作者: 高斯龙

个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、规划目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现其理财目标的过程。

1、资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

2、财富管理业务是透过一系列财务规划的程序,将个人或法人不同形式的财富,予以科学化管理的过程。

3、私人银行业务是私人银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。


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