基金从业资格证《基金法律法规》习题：基金销售适用性与投资者适当性

日期: 2021-04-08 10:40:46 作者: 高斯龙

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单选题

基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为()个等级。

A.1

B.2

C.3

D.5

[答案]D

开展审慎调查应当优先根据被调查方()信息进行。

A.历史

B.公开披露

C.内幕

D.财务

[答案]B

基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括()。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金成立以来有无亏损情况

[答案]D

关于基金产品风险评价，说法错误的是()。

A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

B.过往的评价结果应当作为历史记录保存

C.基金评价的方法应当保密

D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

[答案]C

基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括()。

A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险

B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

C.普通投资者的获利情况

D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

[答案]C

组合型选择题

下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是()。Ⅰ.基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据Ⅱ.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰Ⅲ.接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ.基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[答案]C

在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作()。Ⅰ.执行基金投资人身份认证程序Ⅱ.核查基金投资人的投资资格Ⅲ.切实履行反洗钱等法律义务Ⅳ.评价基金投资人的风险承受能力

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[答案]C

基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是()。Ⅰ.细化分类和管理义务Ⅱ.特别的注意义务Ⅲ.举证责任倒置原则Ⅳ.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务